Вопросы-ответы

задать вопрос


В этом разделе представлены «типовые» ответы на вопросы наших клиентов и потенциальных партнеров.

Если Вы не нашли ответ на интересующий Вас вопрос, заполните форму "Задать вопрос". На каждый из заданных вопросов наши специалисты готовят подробный ответ.

Можно ли подарить или завещать пай?

Да, это возможно. Инвестиционные паи, как и другие ценные бумаги, можно подарить или передать по наследству. Для этого нужно перерегистрировать в управляющей компании право собственности на нового владельца. Согласно закону РФ, инвестиционные паи не облагаются налогом с имущества, переходящего в порядке наследования и дарения, если принимающей наследство или дар стороной является супруг(а). Новый владелец может сразу продать полученные паи. Во всех остальных случаях за инвестиционные паи, также как и за другое имущество, переданное по договору дарения или по завещанию, взимается налог по установленной для этих случаев шкале. Эта шкала приведена в Законе РФ от 12.12.1991г. №2020-1 «О налоге с имущества, переходящего в порядке наследования и дарения» и в Инструкции Госналогслужбы РФ от 30.05.1995г. № 32 «О порядке исчисления и уплаты налога с имущества, переходящего в порядке наследования или дарения». Отметим, что полученное в дар или по наследству имущество является доходом физического лица, но НДФЛ не облагается (письмо Министерства финансов РФ от 13 января 1995г. №4-4-06)

Гарантируется ли доходность вложений?

В отличие от банковских вкладов, доходность вложений в ПИФы не гарантируется. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, в зависимости от ситуации на рынке ценных бумаг и действий управляющей компании. При этом доходность тех или иных вложений в предыдущие периоды никоим образом не  определяет их доходности в будущем. Ни управляющая компания, ни государство не гарантируют доходность инвестиций в инвестиционные фонд. 

Что такое обмен паев, какие он дает преимущества?

Это равноценный обмен паев одного фонда на паи другого, который находится под управлением той же управляющей компании. Наши фонды предоставляют пайщикам возможность обменивать паи фонда смешанных инвестиций "Солидный капитал" и фонда акций "Динамичный капитал" между собой. Записи о списании паев с лицевого счета владельца вносятся не позднее трех дней со дня подачи заявки. Сумма, перечисляемая при обмене каждого пая, определяется как стоимость пая, рассчитанная на день внесения расходной записи в реестр. Приходные записи при обмене паев вносятся в срок не более пяти дней со дня подачи заявки. Количество новых паев рассчитывается как сумма от продажи старых паев, деленная на стоимость одного нового пая. Надбавка и скидка при обмене не взимаются.

За счет чего формируется доходы вкладчиков паевых инвестиционных фондов? Каким образом Вы обращаетесь с этими средствами, чтобы это приносило доход?

В паевой инвестиционный фонд деньги приносит множество физических лиц. Наша управляющая компания их объединяет и, исходя из общей суммы этих средств, размещает на фондовом рынке. Приобретает ценные бумаги: акции, облигации. Изменение стоимости этих бумаг в инвестиционном портфеле фонда влияет на изменение пая конкретного лица. Каждый человек рассчитывает свой доход, в зависимости от того, когда и по какой стоимости он купил и продал паи.

Я храню свои деньги на депозите. Есть ли у вас условия более выгодные, чем в банке?

Между пайщиком, ПИФом и управляющей компанией форма взаимоотношений иная, нежели отношения вкладчик-банк. Мы предлагаем купить у нас ценную бумагу, выручка от продажи которой попадет в инвестиционный портфель и будет размещена на фондовом рынке. Мы берем на себя обязательства, что средства эти будут инвестироваться по определенным правилам (правилам ПИФа) - будут размещены в ценные бумаги - акции или облигации. Инвестор получает доход в виде роста стоимости пая, а не в виде процентов. При продаже инвестиционного пая управляющей компании пайщик получает все, что было получено от работы денег, вложенных в пай (в банке же процент по депозиту считается фиксированным). Но нужно иметь в виду, что стоимость пая может как возрасти, так и снизиться. Положение дел в этом секторе зависит от состояния фондового рынка в целом. Чтобы получить доходность выше банковского процента, приходится идти на некоторый риск.

Если я вам отдам деньги, я смогу получить их назад тогда, когда захочу?

Конечно. Мы ваши деньги ни коим образом не присваиваем. Мы их размещаем на фондовом рынке. Забрать вы их можете в любой момент с тем процентом дохода, который будет соответствовать стоимости ваших акций или облигаций на этот день. Например, в банках всегда оговаривается срок вклада под процент. Если вы выберете там депозит, к примеру, на полгода под хороший процент, а потом вам срочно потребуется этот вклад забрать хотя бы на 1 день раньше до истечения срока договора, проценты вы получите минимальные, как по вкладу «До востребования». У нас все иначе. Деньги мы возвращаем по вашему требованию. При этом процент вашего дохода четко соответствует разнице в стоимости ценных бумаг, купленных на ваши деньги в момент заключения договора, и их стоимости на момент вашего выхода из ПИФа. Можно выиграть или проиграть, все зависит от того, в какие ПИФы Вы инвестируете.

Закрытое акционерное общество «Управляющая компания «Инвест-Менеджмент» (ЗАО «УК «Инвест-Менеджмент»), Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00057 выдана 25 января 2002 г. Федеральной службой по финансовым рынкам, уведомляет, что стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционные паи, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления Фондом.
• Открытый паевой инвестиционный фонд акций "Динамичный капитал" под управлением ЗАО "УК "Инвест-Менеджмент", (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 03.03.2004г. за № 187-58232672).
• Интервальный паевой инвестиционный фонд товарного рынка "Высшая проба" под управлением ЗАО "УК "Инвест-Менеджмент", (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 19.11.2009г. за № 1637-94198043).
• Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Тольятти-Инвест Недвижимость» под управлением ЗАО "УК "Инвест-Менеджмент", (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 13.09.2005г. за № 0398-75408109).
• Закрытый паевой инвестиционный фонд особо рисковых (венчурных) инвестиций «Региональный венчурный фонд инвестиций в малые предприятия в научно-технической сфере Самарской области» под управлением ЗАО "УК "Инвест-Менеджмент", (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 05.02.2009г. за № 1372-94199781).
• Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Тольятти-Инвест Региональный» под управлением ЗАО "УК "Инвест-Менеджмент", (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 08.10.2009г. за № 1589-94199442).
• Закрытый паевой инвестиционный фонд прямых инвестиций «Социально ответственные инвестиции» под управлением ЗАО "УК "Инвест-Менеджмент", (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 23.04.2013г. за № 2591).