Что такое дебетовые карты с кэшбеком

Что такое кэшбек?

На сайте VeryBank.ru можно заказать дебетовую карту и оформить ее на официальном сайте банка

Источник изображения: kelisto.es

Преимущества дебетовых карт с кэшбэком

Что предлагает «Тинькофф»

«Тинькофф» предлагает своим клиентам обширный выбор дебетовых карт с кэшбеком. Самой выгодной из них можно считать карту «Тинькофф Black», по которой банковская организация обещает возвращать до 30% потраченных средств.

На практике возврат от 3% до 30% происходит при использовании клиентом специальных предложений партнеров банковской организации.

В остальных случаях при совершении расчетов возвращается от 1% до 5%.

«Открытие» для путешественников

Оплата за обслуживание карты составляет от 99 до 2000 рублей в месяц.

Доходность на остаток средств – от 4% до 6,5%. Комиссия за снятие денег в банкоматах других банков не взимается.

Предложение от Сбербанка

Тратить бонусы можно только в организация-партнерах финансового учреждения.

Впрочем, таких партнеров много, поэтому проблем с использованием бонусов у владельцев карт не возникает.

Обслуживание карты составляет 4900 рублей за 12 месяцев. Оформление карты выгодно в том случае, если пластик активно используется каждый месяц и сумма бонусов покрывает сумму ежемесячного обслуживания.

Что такое карты с кэшбэком и почему они выгодны?

В России столь выгодное предложение появилось в 2006 году, однако западные компании предлагают бонусную программу гораздо дольше.

В разных финансовых компаниях кэшбэк может начисляться по-разному. Одни банки предлагают бонусы, другие – возврат средств на счет деньгами. Некоторые даже предлагают вернуть средства на счет наличными или пополнить мобильный телефон.

Понятно, что подобная бонусная система выгодна для клиентов финансовой компании. Однако чем она выгодна для самих банков? Последние также не остаются обделенными.

Есть важные нюансы, которые следует учитывать при сравнивании банковских карт:

Как видите, выбор карт с кэшбэком не так то прост. А пока предлагаем вам сравнить несколько предложений по банковским картам.

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком

Дебетовые карты можно разделить на рублевые, валютные и мультивалютные. И если рублевые и валютные говорят сами за себя, то мультивалютная карта привязана сразу к нескольким счетам с разной валютой.

Исходя из параметров выгоды для пользователя, выделяются дебетовые карты с кэшбэком. Кэшбэк — это возврат части денег, потраченных на покупки, при условии, что покупки оплачивались с карты.

Представляем ТОП дебетовых карт на основании данных, которые предлагают банки. Проанализируем, какая дебетовая карта лучше.

Вот где пресловутые стулья – ожидаемые выгоды от дебетовых банковских карт.

Для начала сравним дебетовые карты с кэшбэком.

Наибольший кэшбэк до 10% предлагают:

Кэшбэк до 5% предлагают:

Чтобы выбрать наиболее выгодный вариант, надо понимать, а много ли денег будет оставаться на карте в течение года?

Во всяком случае, за обслуживание деньги гарантированно снимутся с карты.

Если рассмотреть выгоду для пользователей, у которых имеется некоторый условно неснижаемый остаток на карте, то для них наибольшее значение будет иметь годовой % на остаток.

По процентам на накопительный остаток , карта Тинькофф банка перемещается в первую четверку нашего рейтинга, вытесняя карту Ак Барс банка в тройку ниже, или на пятую позицию в первой группе, тогда получает топ 5 лучших дебетовых карт с кэшбэком.

Для того чтобы получать полную выгоду от карты Тинькофф банка нужно чтобы на карте постоянно оставались средства не менее 30 000 руб. Тогда прибыль по % на конец года составит 3000 – 1880 (за годовое обслуживание карты) = 1120 + 5% кэшбэка от покупок.

Самый высокий % на остаток средств по карте предлагают:

Эти варианты подходят для тех, у кого всегда есть средства на карте и для зарплатных клиентов.

А что же дети? Есть дебетовые карты для детей и подростков!

Детские карты предлагают:

Учитывая, что дети ужасные транжиры, а родители не всегда могут им отказать, то пожалуй лучшая карта для подростка Райффайзен банка: недорогое обслуживание и приличный кэшбэк. Для бережливых детей неплохой вариант БинБанка., где больше 5% на остаток.

Банковская карта с кэшбеком — что это?

Банк самостоятельно определяет точный процент возврата по каждой выпущенной карте. Средняя величина возврата для российских учреждений – 0,5-10% от суммы покупки. 1% — показатель, на котором останавливается большинство банков.

Карта с кэшбеком поддерживает несколько вариантов начислений:

  1. На мобильный телефон, с увеличением остатка.
  2. Различные бонусные баллы.
  3. Перечисление определённой суммы.

Основные этапы оформления дебетовой карты

Карта с кэшбеком получается также, как и любой другой вид пластика. Но у процедуры есть свои особенности, которые надо учитывать заранее.

Выбираем кредитную организацию

Не будет лишним изучить отзывы реальных пользователей, хотя на сто процентов доверять им не стоит. Только в этом случае будет выбрана лучшая карта с кэшбеком 2018 года.

Выбор карточки для своих целей

Размеру возврата уделяют внимания почти все клиенты. Но оптимальность подобного подхода вызывает сомнения. Даже самые высокие проценты не гарантируют выгодности предложения. Условия выплаты тоже заслуживают отдельного внимания:

  1. Список действующих бонусных программ.
  2. Ограничения, дополнительный набор требований.
  3. Цена обслуживания.

Стоит заранее просчитать, расходы в каких категориях интересны будущему владельцу. Далее остаётся сравнить конкретные условия. Легко будет решить, какая нужна карта с кэшбеком, какую выбрать программу по обслуживанию.

Процесс оформления заявок

Для решения вопроса клиенты также могут выбирать один из таких вариантов:

  • На официальной странице компании в интернете.
  • Звонок в колл-центр.
  • Личное посещение банковского отделения.

Паспорт понадобится при любых обстоятельствах. Сведения из него заносятся в анкету. Официальные соглашения по пластиковым картам у большинства организаций отсутствуют.

Остаётся подтвердить публичную оферту, чтобы она начала действовать. Таковым актом признаётся передача заявки в адрес банка.

Процедура получения пластика из-за этого упрощается. Главное – проявить внимательность на этапе оформления.

Получение карточки

Использование карты и получение кэшбека

Действительно ли карты с такими сервисами выгодны?

Благодаря таким предложениям появляется возможность дёшево приобретать многие товары, получать скидку на покупку. Часть денег возвращается в виде реальных купюр. Есть и другие преимущества пластика:

  1. Не нужно носить с собой объёмные кошельки.
  2. Не тратится время на отдых.
  3. Наличные средства приносят дополнительный доход.

Сравнение дебетовых карт с кэшбеком

Название, тип карты, банк Проценты на остаток Стоимость обслуживания, руб. Cash Back Бонусы по банковской карте
Мультикарта
Visa Gold
Mastercard World
Мир Премиальная
ВТБ
до 8,5% 0 — 2 988 до 10% для путешествий
другое
Generation
Mastercard World
Ак Барс
5% 0 — 1 788 до 10% нет
Cash Back
Mastercard World
Альфа-Банк
до 6% 0 до 10% нет
Всё включено
Visa Gold
Mastercard Gold
Фора-Банк
до 5% 159 — 1 908 до 5% нет
Tinkoff Black Platinum
Visa Platinum
Тинькофф Банк
10% 0 — 1 188 до 5% нет
Card Plus
Mastercard World
Кредит Европа Банк
5,4% 0 до 5% нет
Максимальный доход — Банки.ру
Visa Platinum
Mastercard Platinum
Локо-Банк
до 8,1% 0 — 7 689 до 5% нет
Все ваше
Visa Gold
Газпромбанк
нет 0 — 1 788 до 2% нет
Карта номер один
Visa Classic
Восточный Банк
до 7% 700 — 1 789 есть другое
Карта номер один (моментальная)
Visa Instant Issue
Восточный Банк
до 7% 150 — 1 239 есть другое
Твой кэшбэк
Mastercard World
Промсвязьбанк
5% 0 — 1 639 есть другое
супермаркеты
заправки
Карта мира без границ
Mastercard World
Промсвязьбанк
до 5% 1 990 — 2 323 есть для путешествий
Твой ПСБ
Mastercard Gold
Мир Классическая
Промсвязьбанк
нет 0 — 1 100 есть другое
Польза
Visa Platinum
Хоум Кредит Банк
до 10% 0 — 990 нет другое
для путешествий
заправки

Согласно данным banki.ru.

Как заработать и вернуть больше?

Максимальный кэшбек по карте легко получить, следуя таким советам:

Организация совместных покупок

Для этих целей подходят как дебетовые, так и кредитные карты. Сумма безналичных расчётов больше, как и процент возврата.

Выбор карты не только с кэшбеком, но и с другими дополнительными бонусами

Главное – не забывать, что каждый вид бонусов имеет строго ограниченный период действия. Надо выбирать программы, результат от участия которых используется как можно раньше.

Выбор карт, категории начисления по которым интересны больше всего

В данном случае надо просто заранее подумать о том, где и какие покупки совершаются чаще всего. Без учёта таких факторов показатель возврата сводится к минимуму.

Оформление дополнительных карт для членов семьи

Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

Сейчас этот форум просматривают: Alisa000, xtaska и гости: 6

Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

hakimus » 01 июн 2012, 16:43

В общем-то, неплохо-неплохо. Учитывая еще и 10% годовых на остаток до 200.000 рублей на картсчете.
И еще интересно. Раз уж МСС — универсальные коды, за покупки в супермаркетах и АЗС за границей кэшбек тоже потечет?

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

konsta2003 » 01 июн 2012, 17:30

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

hakimus » 01 июн 2012, 20:06

Только надо не забывать про то, что

То есть это всего 40.000 трат на продукты и бензин в месяц.

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

qx45 » 01 июн 2012, 20:24

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

hakimus » 01 июн 2012, 20:27

А чем она позорна конкретнее? Пластик — как у всех моих карт разнообразнейших банков.
А без чипа — гы, дофига банков и банчиков дают нечипованные стандартные карты. Из первых — сити, из последних — связной

Кстати, насчет годового обслуживания = 0. Есть важное условие — открытый вклад. Если его нет — доставай 99 рублей * 12 месяцев.

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

alexet000 » 02 июн 2012, 01:14

а у них разве отдельные дебетовые карты есть?

подскажите, а у них все еще бесплатное получение кэша из банкоматов для тиньковскиз кредиток?

Мне тут пришла эта карта с тарифом «Тарифный план: 7.1»
там дословно — Комиссия за выдачу наличных денежных средств 2,9% плюс 290 руб.
ни слова о том кредитные это или мои деньги — т.е. подразумевается, что всех средств.

+ на сайте сечас не нахожу слов о том что снятие везде бесплатно. хотя недавно точно было такое.

зная репутацию этой конторы, предположу, что с них станется и по 3%+10$ за одно снятие моих же денег брать

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

Lary » 02 июн 2012, 03:56

alexet000 писал(а) 02 июн 2012, 01:14: подскажите, а у них все еще бесплатное получение кэша из банкоматов для тиньковскиз кредиток?

Мне тут пришла эта карта с тарифом «Тарифный план: 7.1»
там дословно — Комиссия за выдачу наличных денежных средств 2,9% плюс 290 руб.
ни слова о том кредитные это или мои деньги — т.е. подразумевается, что всех средств.

1 .никогда не было — бесплатно (при соблюдении ряда условий) — именно по дебетовке.
2. да. не зависит от того, чьи деньги. зависит от типа карты.

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

qx45 » 02 июн 2012, 07:50

А чем она позорна конкретнее? Пластик — как у всех моих карт разнообразнейших банков.
А без чипа — гы, дофига банков и банчиков дают нечипованные стандартные карты. Из первых — сити, из последних — связной

Кстати, насчет годового обслуживания = 0. Есть важное условие — открытый вклад. Если его нет — доставай 99 рублей * 12 месяцев.

У меня, кроме ткс, карты сбера и втб — материал более плотный, жесткий, глянцевый. приятно в руках держать.
Единственное, что понравилось в экстерьере ткс-карты — ccv2 не выдавлен на карте, а напечатан, т.о. удобно его удалить/стереть.

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

hakimus » 02 июн 2012, 09:24

alexet000 писал(а) 02 июн 2012, 01:14: а у них разве отдельные дебетовые карты есть?

подскажите, а у них все еще бесплатное получение кэша из банкоматов для тиньковскиз кредиток?

Мне тут пришла эта карта с тарифом «Тарифный план: 7.1»
там дословно — Комиссия за выдачу наличных денежных средств 2,9% плюс 290 руб.
ни слова о том кредитные это или мои деньги — т.е. подразумевается, что всех средств.

+ на сайте сечас не нахожу слов о том что снятие везде бесплатно. хотя недавно точно было такое.

зная репутацию этой конторы, предположу, что с них станется и по 3%+10$ за одно снятие моих же денег брать

Отдельные дебетовки есть. Ко вкладам. С них снятие бесплатное (для сумм от 3000). С кредиток снятие с комиссией. Обслуживание дебетовок бесплатное, если вклад не просто открыт, но и на нем лежат деньги. Если открыт пустой — карта будет стоить 99 рублей в месяц

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

rty9000 » 16 авг 2013, 10:17

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

rty9000 » 19 авг 2013, 18:09

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

a_l » 23 авг 2013, 16:34

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

la commedia e finita » 23 сен 2013, 15:14

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

Pikowitz » 24 сен 2013, 07:33

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

ALEX2710 » 24 сен 2013, 16:13

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

la commedia e finita » 20 окт 2013, 20:38

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

DeMarco » 21 окт 2013, 15:00

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

la commedia e finita » 09 авг 2014, 12:46

ИМХО теперь нет смысла использовать Тинькофф дебетовую. У меня есть БРС — Аэрофлот с 3% кэшбэка, и Промсвязьбанк All inclusive c 5% кэш бэком (по выбранной категории) и 10% годовых на остаток (свыше 50 т.р.) и бесплатным снятием от 3000 руб в любых банкоматах.

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

Slava_1973 » 09 авг 2014, 12:56

Re: Тинькофф Банк — дебетовые карты с кэшбеком

la commedia e finita » 09 авг 2014, 14:30

Ссылка на основную публикацию