Дебетовая карта Тинькофф: условия, приемущества и подводные камни отзывы клиентов

Тинькофф Банк – флагман онлайн-обслуживания в России

Тинькофф Банк выпускает для физических лиц карты:

  • дебетовые (например, Tinkoff Black, Tinkoff Drive, OneTwoTrip и др.);
  • кредитные (например, Tinkoff Platinum).

Ранее я уже писала о том, что такое дебетовая карта, для чего она нужна и как выбрать. Сегодня поговорим о дебетовой карте Тинькофф Black. Она не единственная в продуктовой линейке банка, но наиболее популярная.

Как получить карту Tinkoff Black

Три шага отделяют от обладания платежной карточкой Tinkoff Black, если вы остановили свой выбор на одной из них (рублевой или валютной):

Шаг 1. Оформите заявку на сайте банка. Для этого введите Ф. И. О., свой номер телефона, адрес электронной почты и дату рождения. На указанный номер телефона придет СМС с кодом подтверждения заявки. Далее потребуется ввести паспортные данные.

Шаг 2. Банк в течение 2 минут примет решение о выдаче карты. Сотрудники перезвонят, если потребуется уточнить указанную вами информацию. 1 200 человек в колл-центре решают вопросы оперативно.

Шаг 3. Через 1-2 дня курьер доставит выбранную карту и договор по указанному вами адресу (на дом или на работу) в удобное время. 1 800 человек развозят их по всей России.

Кэшбэк: выбери свои проценты лояльности

Еще один вариант получения дополнительного дохода – это кэшбэк. Банк возвращает проценты с каждой покупки:

  • с обычной покупки – 1 %;
  • с покупки из отдельных категорий – 5 %;
  • по специальным предложениям от партнеров – 3–30 %.

Важный момент: сумма покупки, с которой начисляются бонусы, округляется в меньшую сторону. Приведу нехитрый расчет:

  • если вы потратили 99 руб., то бонусов не ждите;
  • если вы оплатили покупку на сумму 490 руб., то вам вернется 4 рубля (при условии кэшбэка в 1 %).

Плюсы и минусы использования Tinkoff Black

Заключение

Буду рада, если вы дополните статью своими комментариями и отзывами о карте Tinkoff Black или других дебетовых карточках банка.

Как получить Тинькофф Блэк

Те, кто не хочет платить ежемесячно за обслуживание карточного счета, должны удовлетворять одному из условий банка:

Если ни одно из вышеперечисленных условий не может быть выполнено, то стоимость обслуживания пластика составит 99 рублей ежемесячно. Если же счет открыт в долларах или евро, дополнительные условия не выдвигаются.

Оставить заявку онлайн на получение карты

Доставка

Очень внимательно читайте условия договора и сразу же отказывайтесь от тех платных услуг, которые вам не будут нужны. Если вы не видите необходимости в смс-банкинге или страховании, то какой смысл платить за них?

Надежность Тинькофф Банка и карты

Говоря о степени надежности самого банка Тинькофф, невозможно не отметить, что:

Если еще несколько лет назад Тинькофф Банк развивался в очень узком направлении, то сегодня его смело можно считать универсальным предприятием, обслуживающим не только физических, но и юридических лиц.

Особенности

Для тех, кто еще сомневается, нужна ли ему дополнительная дебетовая карта Tinkoff Black, хочу рассказать об особенностях данного пластика, который делает его одним из надежнейших и безопаснейших в нашей стране:

Возможность накопления

Не стоит рассчитывать на начисление процентов тем, кто не пользовался картой на протяжении расчетного периода. Можно сказать, что данной услугой банк стимулирует своих клиентов к постоянному использованию Тинькофф Блэк.

Как начисляются проценты?

Возможности интернет-банкинга

Одним из важнейших достоинств, на мой взгляд, можно считать предоставление банком Тинькофф удобного интернет-банкинга. С его помощью вы можете:

Мой отзыв о карточке

Заказать карту с начислением 7% на ваш остаток

Какую лучше открыть дебетовую карту Тинькофф в 2020 году?

Чтобы ответить на данный вопрос вам нужно изучить краткое описание всех карт и их преимущества. К счастью мы собрали выжимку того что нужно знать о каждой карте, ее выгоды и недостатки реального пользования.

На изучение у вас уйдет не более 3-5 минут и сложится полная картина той карты которая вам действительно нужна.

Самое главное — ваш стиль жизни. Все условия обслуживания, бонусные программы подстраиваются и предлагают максимальную выгоды.

Тинькофф Black (Блек)

Наиболее востребованная и пользующееся популярностью карта среди линейки дебетовых карт. Она универсальная и подходит большинству людей. Остановимся на ней поподробнее.

Условия:

Реальные преимущества карты исходя из опыта пользования:

  • быстрая доставка на дом или в офис, никуда ходить и стоять в очередях не нужно.
  • действительно оперативное решение вопросов через мобильный банк
  • удобно переводить деньги на карты других банков без комиссии.

Все привыкли к переводам по картам сбербанка. Даже многие продавцы при расчетах просят перевести на сбер. В данной карте это реализовано. Переводите деньги куда нужно без комиссии.

  • мультивалютная карта без дополнительных плат, за обслуживания счета
  • очевидная выгодность карты.

    Кэшбэк (1% на всё и 5% процентов на выбранные категории) и проценты на остаток перекрывают все расходы по обслуживанию и смс информированию. По сути банк платит вам за то что вы пользуетесь его картой и это справедливо.

    Стоит ли оформлять?

    Стоит, если вы рассчитываете пользоваться действительно удобной картой.

    Оплачивать транспорт, продукты, покупки в магазинах, онлайн покупки. Тогда как мы уже выяснили, карта будет не только бесплатной, но и приносить небольшой доход.

    Дебетовая карта Тинькофф Drive

    Без преувеличения самая выгодная дебетовая карта с кэшбэком для таксистов, водители грузовых и просто автомобилистов.

    Посчитайте сколько вы тратите на бензин, запчасти, обслуживание авто в месяц или за год. А теперь представьте что 5-10% процентов от этой суммы вам вернется в виде кэшбэка!

    Условия:

    Реальные преимущества и недостатки карты исходя из опыта пользования:

      Кэшбэк начисляется первоначально в баллах. Например купили вы бензин на 10 000 тыс. руб в виде бонусов вернется 1000 баллов.

    Резюме плюсов и минусов карты, брать или нет?

    В целом предложение очень хорошее, вряд ли кто то даст больше.

    Брать стоит, если вы тратите на бензин и обслуживание авто более 3000 руб мес! Тогда возврат по карте будет гораздо выгоднее обычной дебетовой карты.

    Получить более подробную информацию или Оформить дебетовую карту Тинькофф Drive онлайн c доставкой, можно на официальном сайте.

    Дебетовая карта All Airlines

    Прекрасная карта для тех кто путешествует, часто отдыхает, ездит в командировки за границу.

    Ее главная выгода в возможности получать повышенный кэшбек за бронирование отлей, покупки туров, жд и авиа билетов.

    Условия:

    Какие реальные преимущества и недостатки из опыта пользования?

      Преимущества данной карты в ее повышенном начислении кэшбека ввиде миль. 1 миля равна 1 рублю.

    Действует на весь срок действия карты, но каждый год нужно бесплатно продлять. В каждой поездке действует 45 дней, по всему миру.. Страховое покрытие 50 тысяч долларов. Страхуется также багаж до 1000 долларов.

    Занятие футболом, горными лыжами, сноубордом приветствуются.

    Несмотря на недостатки, плюсы перевешивают, особенно для тех, кто часто путешествует. Бесплатная страховка и повышенные проценты в виде миль достаточно выгодная вещь, за год можно набрать довольно приличную сумму.

    Получить более подробную информацию или Оформить дебетовую карту Тинькофф All Airlines онлайн c доставкой, можно на официальном сайте.

    Дебетовая карта Tinkoff Junior

    Первая карта в жизни вашего ребенка, которая научить пользоваться деньгами и предоставит полный контроль взрослым.

    Условия:

    Преимущества и недостатки карты для родителей:

    Вывод по детской карте:

    Если вы решили научить пользоваться деньгами свое чадо и не просто деньгами, а картой, то Тинькофф дает отличную возможность с приятным сервисом для ребенка и для вас бесплатно.

    Опять же, наличие отслеживания местоположения большой плюс карты.

    Получить более подробную информацию или Оформить дебетовую карту Tinkoff Junior онлайн c доставкой, можно на официальном сайте.

    Дебетовая карта Tinkoff Black Metal

    Премиальная дебетовая карта со стильным дизайном сделанная из металла.

    Условия:

    Преимущества карты, почему премиальная и чем она отличается от обычной Black?

    Карта Black Metal рассчитана на состоятельных людей, которые часто ездят за границу или путешествуют.

    Получить более подробную информацию или Оформить дебетовую карту Тинькофф Black онлайн c доставкой, можно на официальном сайте.

    Дебетовая карта Тинькофф Перекресток и Магнит

    Данные карты дают повышенный кэшбэк в магазинах Магнит и Перекресток соответственно. Отлично подойдет тем кто часто закупается именно в этим магазинах.

    Условия:

    Выгоды от использования специализированных карт:

      Конечно повышенные бонусы за покупки продуктов в магазинах Перекресток или Магнит в зависимости от карты.

    На продукты тратят все, кто то меньше кто то больше, но стабильно и ежемесячно.

    Например рассчитаем выгоду при покупке скажем в Магните на 20 000 руб.

    При возврате 2,5% — 4% ваша выгода 500 — 800 руб в мес. В Перекрестке при начислении от 3% соответственно 600 рублей. Конечно деньги не большие но приятно.

  • Из минусов обслуживание 99 рублей месяц.
  • Стоит ли оформлять?

    Если вы часто закупаетесь именно в этих магазинах то конечно стоит. В пересчете на год специализированные карты выгоднее обычных.

    Получить более подробную информацию или Оформить дебетовую карту Тинькофф Магнит или Перекресток онлайн c доставкой, можно на официальном сайте.

    Дебетовая карта Тинькофф WWF

    Карта для тех кто хочет помочь всемирному фонду дикой природы. Весь кэшбэк от всех ваших покупок по карте в виде 1% будет перечисляться всемирному фонду.

    Условия:

    Преимущества карты:

    Вообщем и целом это стандартная дебетовая карта со всеми преимуществами мобильного банка, интернет банка, условий обслуживания и тд, но направленная на ежемесячную комфортную благотворительность за счет бонусов полученных за использование карты.

    Получить более подробную информацию или Оформить дебетовую карту Тинькофф WWF онлайн c доставкой, можно на официальном сайте.

    Двойная выгода: процент на остаток и кэшбэк

    «Лучшая карта с кэшбэком» – именно так банк позиционирует продукт. Почему же пластик Тинькофф так выгоден? Это одна из немногих карт, позволяющая получать не только кэшбэк от покупок, но и хорошие проценты на остаток. Подробные условия рассмотрим далее.

    Процент кэшбэка зависит от категории магазина, в котором была совершена покупка и распределяется так:

    1. 1% на все покупки;
    2. 5% от стоимости покупки товара из категории повышенного кэшбэка (выбираются клиентом самостоятельно);
    3. От 3 до 30% за покупки в онлайн-магазинах партнеров банка.

    Избранные категории товаров меняются раз в несколько месяцев, банк предоставляет на выбор несколько групп товаров, из которых надо выбрать 3. За них будет выдаваться повышенный кэшбэк. Это могут быть спортивные товары, рестораны, туризм, музыка, кино и т.д.

    Спецпредложения партнеров необходимо выбрать и активировать в личном кабинете. Кроме этого, банк часто предоставляет промокоды на скидку от «друзей».

    Процент по остатку на счете зависит от того, в какой валюте карта, а также от выполнения условий получения. Представим их в таблице ниже:

    За что не начисляют кэшбек?

    Многие клиенты стараются заранее просчитать сумму, которая возвратиться. Чтобы не ошибиться в подсчетах, надо знать, что банк не начисляет бонусы за:

    В документации банка также можно найти коды операций, по которым не начисляются бонусы.

    Начисление бонусов и их использование

    Текущие бонусы становятся доступными после ближайшей даты выписки, существуют ограничения по максимальному кэшбэку:

    • 3000 руб.;
    • 100$;
    • 100€.

    Как пользоваться дебетовой картой Тинькофф Платинум

    Дебетовые карты Тинькофф используются как любые другие пластики. Напомним основные моменты:

    Остается важный вопрос, как пополнить пластик? Для этого воспользуйтесь одним из способов:

    • Перечислить деньги с другой карты – перевод моментальный.
    • Воспользоваться банкоматами партнеров – это более 300 тыс. точек.
    • Перевести деньги через кассу банка-партнера, в этом случае средства придут на счет за 1-2 рабочих дня.

    Удобнее управлять через мобильное приложение или интернет-банк. Использование бесплатное.

    Сервисы для управления картой

    Для тех, кому удобнее осуществлять операции с телефона, разработано приложение Тинькофф, которое можно бесплатно скачать через App Store, Google Play. Мобильное приложение дает следующие возможности:

    В мобильное приложение можете войти по уже существующему логину или зарегистрироваться по номеру телефона.

    Кредитка Тинькофф Платинум

    Почему карта выгодна?

    • Беспроцентный период по кредиту 55 дней;
    • За покупки по карте вы заплатите от 15 до 29.9%;
    • Получите 1% от суммы покупок в любых магазинах;
    • Возвращаются до 30% от стоимости покупок у партнеров банка.

    Полученные баллы приравниваются к рублям в соотношении 1:1, ими можно компенсировать затраты в категории рестораны/кафе и ж/д билеты. Подобные бонусы восполнят затраты на годовое обслуживание – 590 руб., принесут дополнительную выгоду.

    Держателям дебетовых карт необходимо знать, что наличие счета повышает вероятность одобрения займа и сумму кредитного лимита. Чем больше средств на вашем накопительном счете, тем больше будет размер одобренного займа.

    Вопрос – ответ

    У держателей часто возникают одни и те же вопросы, поэтому собрали самые популярные и постарались дать развернутые ответы.

    Как узнать, сколько у меня бонусов, когда ими можно пользоваться?

    Как выбрать валюту, которую будет поддерживать моя карта?

    Как рассчитывается процент на остаток?

    В конце каждого дня система фиксирует остаток на счете и формирует на него процент.

    Может ли банк списать мои бонусы без уведомления?

    Вы распоряжаетесь бонусным счетом самостоятельно, однако по договору банк вправе их списать, если:

    • Баллы были начислены по ошибке;
    • Выявлено нарушение правил программы;
    • Банк заподозрил клиента в злоупотреблении программой лояльности.

    Если у банка нет отделений для физических лиц, куда обращаться?

    При появлении вопросов или проблем, звоните на горячую линию банка по телефону 8 800 555-10-10. Номер работает круглосуточно, звонок бесплатный. Большинство проблем удается решить дистанционно, при необходимости сотрудник банка назначит личную встречу.

    Опыт использования дебетовой карты Тинькофф Black

    Всем привет. Расскажу опыт использования карты Тинькофф Black, которая согласно рекламе предлагает честный кэшбек, не фантиками и до 5%. В рекламе очень шикарные условия, но не все так радужно и прежде чем оформлять карту вам стоит прочитать про нюансы:

    1. Кэшбек начисляется на покупки по pos-терминалам и округление всегда в пользу банка. Т.е. потратили 99,90руб — кэшбек 0 руб., потратили 199,99 руб — кэшбек 1%. Вроде мелочь, но на этом в месяц набегает небольшая копеечка.

    2. Карта может быть бесплатной при соблюдении условий, в моем случае ежемесячно 99 руб.

    3. Смс информирование котрое невозможно отключить — 59 руб. каждый месяц, что тоже не особо приятно.

    5. Когда выбираете категорию ресторан, банк очень удачно некоторые кафе и рестораны классифицирует как фастфуд. У меня так было, в один месяц кафе было с повышенным кэшбеком, спустя 3 недели кафе стало фастфудом. Похоже банк в накладе не хочет оставаться.

    Из плюсов скажу только удобство доставки карты, хороший интернет банк и техподдержка круглосуточно.

    Карты закрыл и пользоваться снова желания нет.

    Овердрафт: реальная выгода или неприятный сюрприз?

    Банк может разрешить пользоваться его деньгами (овердрафт). Различают разрешенный и неразрешенный (технический) овердрафт.

    Другой случай – неразрешенный (технический) овердрафт. Чтобы неожиданно для себя не оказаться в долгах, давайте разберемся с этим понятием. Случаи возникновения технического овердрафта:

    Для чего нужна дебетовая карта?

    Дебетовая карта используется не только для оплаты товаров и услуг, но и для:

    • получения заработной платы, пенсий, пособий, стипендий;
    • снятия наличных денег;
    • перевода средств с одного счета на другой;
    • хранения и накопления денежных средств.

    В моих отдельных статьях вы можете подробнее почитать о дебетовых картах:

    Решили оформить карту? На что обратить внимание?

    На официальных сайтах банков есть вся необходимая информация о видах дебетовых карт и условиях их обслуживания. Все нюансы рассмотрены в моей статье про выбор дебетовой карты.

    Перед окончательным решением советуем еще раз обратить внимание на следующее:

    Заключение

    Будем рады, если наша статья помогла вам понять, что значит дебетовая карта и разобраться в вопросах ее эффективного использования. Комментируйте и задавайте вопросы, обязательно всем отвечу.

    Какие плюсы и минусы у карты Тинькофф Блэк

    Обслуживание можно сделать бесплатным, если выполнять определенные требования тарифного плана. Если не хотите переплачивать за смс-оповещеия, их также можно отключить, и заменить на PUSH-уведомления, они бесплатные.

    Еще отметим опцию доходности карточки: вы храните деньги на своем счету, и банк за это начисляет вам доход. То есть вы получаете карту с функцией депозита. Получить можно до 4% годовых на остаток по счету при следующих условиях:

    • Если у вас зарплатный счет – вы храните от 100.000 до 300.000 рублей, и совершаете покупки от 3000 рублей;
    • По остальным счетам – начисление происходит на любой остаток до 300 тысяч, при условии расходов от 3000 руб. ежемесячно.

    Начисление кэшбэка происходит следующим образом:

    Важно, что снятие наличных, оплата ЖКХ, мобильной связи, оплата кредита, денежные переводы – все это не подпадает под категорию безналичных покупок. А значит, не сопровождается начислением кэшбэка.

    Как оформить

    Если вас заинтересовало данное предложение, то вы можете легко оформить карточку Tinkoff Black для себя и своих близких. Для этого нужно:

    Если будет принято положительное решение, то вам перезвонит банковский сотрудник, и сообщит об этом. Он согласует с вами дату приезда курьера, чтобы вы находились в этот день дома. Можно заказать доставку в офис.

    Далее приезжает курьер, вы подписываете договор, вам передают пластик. Его нужно активировать, это можно сделать разными способами – на сайте, по телефону, через Интернет. После активации можно пользоваться карточкой.

    Предыстория – На кой оно мне понадобилось?

    Итого, чего хотелось получить от расчетного счета:

    Как видите – все просто, оставалось только выбрать допустимый вариант для российской глубинки.

    Тарифы

    К сожалению, на момент написания статьи, здесь нет бесплатных тарифов. Обязательно уточните актуальное предложение на официальном сайте, но пока такого здесь нет:

    Лично у меня самый первый тариф – за 490 рублей в месяц. Но не все так плохо:

    • Первые два месяца – бесплатно.
    • При оплате на 1 год (не помесячно) – скидка еще на 2 месяца.
    • Есть вариант с бесплатным обслуживанием (будет дальше).

    Но даже на этой картинке начинаются хитрости. Видите, что можно переводить на свою карту до 400 000 т.р. ежемесячно без комиссий? И вот этими «ДО» грешит не только Тинькофф… Разъясняю:

    1. Если у вас карта Сбербанка – переводы будут только с комиссиями на нее.
    2. Завели дебетовую карту Тинькофф – 150 000 рублей ежемесячно без комиссии.
    3. Для кредитной карты Тинькофф – 250 000 рублей без комиссии.

    Дайте два, или как открыть счет с регистрациями и СМС

    Переходим к самому интересному. Попробую вспомнить свою историю по открытию счета. Не буду здесь расписывать детальную ерунду – люди-то собрались неглупые – так что сориентируетесь по обстановке.

    1. ИДЕМ НА ОФИЦИАЛЬНЫЙ САЙТ и заполняем форму .

    Начинаем! Но сначала подождём

    При этом, чтобы развеять мое сомнение, было предложено самостоятельно перезвонить на их номер. Я и перезвонил – но там не нашли этого менеджера по номеру, ну либо не захотели передавать. В общем с политикой безопасности здесь какой-то бардак.

    ВЭД – Общий план

    1. Регистрируем контракт в системе Тинькофф (не ставим на учет).
    2. В Adsense ПРАВИЛЬНО добавляем банковский счет на вывод.
    3. Первое получение средств – оферта и квитанция.
    4. Дальнейшее получение средств.
    5. Обмен валюты и вывод.

    Примерно так дальше и пойдем. Все подводные камни, на которые я наткнулся, читаем ниже. Там же и детали, которых не хватало мне при регистрации.

    ВЭД – Шаг 2 – Добавляем счет в Adsense

    Пока наш контракт проходит проверку, самое время добавить свой новый банковский счет (долларовый) в Adsense. Ну чтобы он сразу чистые баксики слал нам без всяких странных конвертаций и комиссиий. План:

    1. Берем реквизиты валютного счета в личном кабинете.
    2. Добавляем новый счет в Adsense.

    А теперь это же, но с деталями и по шагам.

    1. В личном кабинете щелкаем по нашему валютному счету:
    1. Щелкаем по кнопке «Реквизиты»:
    1. Пойдем сразу в Адсенс. Слева – «Платежи». Справа – «Управление способами оплаты»:
    1. «Добавить способ оплаты»:
    1. У меня сразу открывается добавление только банка (т.к. другие способы уже были указаны ранее). Вам же, возможно, потребуется выбрать на промежуточном этапе способ «Банковский счет». Остается только верно заполнить реквизиты. Делаю коллаж:

    Пояснения по каждому полю, чтобы не оставалось сомнений (лично получаю так без проблем):

    Вроде все просто и с деталями даже для самых начинающих. Едем дальше.

    ВЭД – Вопросы-ответы

    Если какой-то вопрос остался нерассмотренным, пишите в комментарии. По своему опыту отвечу.

    Дальнейший контроль у меня затягивался максимум в 2 часа после отправки квитанции.

    Полезные плюшки

    Описать все плюшки, которые вы получаете под капотом, не позволяет тематика этой статьи. Но остановиться на том, что задело глаз, можно. Особо короткий формат.

    Бонусы от Ботана

    Понравились условия и хотите попробовать этот счет? Не спешите. Я еще не рассказал про все бонусы. Что-то вы увидите и у других, но от портала WiFiGid будет свой эксклюзив. Так что читаем внимательнее.

    Для особо торопливых: Я уже не могу ждать и отказываюсь от бонуса Ботана.

    ССЫЛКА НА ПОЛУЧЕНИЕ СЧЕТА СО СТАНДАРТНЫМИ БОНУСАМИ

    Итак, при регистрации по ссылке вы получаете:

    1. Два месяца бесплатного обслуживания.
    2. При оплате на год – еще 2 месяца.
    3. Целый пласт партнерских вознаграждений:

    Но это все ерунда, которая есть у всех. Что предлагаю я для тех, КТО ХОЧЕТ ДЕЙСТВИТЕЛЬНО ПОЛЬЗОВАТЬСЯ СЧЕТОМ :

    И еще раз: пишем письмо, получаем ссылку, регистрируемся, оплачиваем, получаем СЕКРЕТНЫЙ бонус.

    Ничего про ваше использование счета я знать не буду и вознаграждение получаю единоразово, с ним-то и поделюсь. Вы ничего не теряете. Более того, можете писать вопросы – авось подсоблю, авось это во что-то и выльется.

    На этом буду заканчивать. Если чем-то нужно дополнить – пишите ниже, расширю статью новыми деталями. Если вдруг закрою счет – напишу об этом и укажу причину. Но пока пользуюсь и радуюсь. До скорых встреч на нашем добром и скромном портале!

    Ссылка на основную публикацию