Как копить мили всех авиакомпаний в Сбербанке

Содержание

  1. Кредитная карта «All Airlines» от Тинькофф
  2. Кредитные карты «Аэрофлот» от Сбербанка
  3. «Мультикарта» от ВТБ с опцией «Путешествия»
  4. Универсальная карта «Alfa Travel» от Альфа-банка
  5. Как выбрать банковскую карту для накопления миль

Кредитные карты «Аэрофлот» от Сбербанка

Сбербанк предлагает серию кредитных карт «Аэрофлот», за пользование которыми начисляются мили.

Тарифы за использование карт из серии «Аэрофлот»

  1. Классическая карта «Аэрофлот» обойдется в 900 рублей в первый год и в 600 рублей – в последующие;
  2. Золотая карта – 3,5 тысячи ежегодно;
  3. «Аэрофлот Signature» – 12 тысяч рублей ежегодно.

Важно: Сбербанк начисляет бонусные мили за каждые 60 рублей, потраченные с карты. При этом начисление осуществляется по следующему принципу:

  • 60 рублей с классической карты – 1 миля;
  • 60 рублей с золотой – 1,5 мили;
  • за те же траты с «Signature» — 2 мили.

Преимущества серии мильных кредитных карт от Сбербанка

  1. Комиссии за снятие наличных в пределах 150 тысяч (для классической карты), 500 тысяч (для «Signature») в банкоматах банка отсутствуют.
  2. Возможность выпуска дополнительных карт к одному и тому же счету.

Универсальная карта «Alfa Travel» от Альфа-банка

«Alfa Travel» — почти универсальный банковский продукт, когда дело касается начисления миль за операции трат по карточному счету.

Преимущества карты для любителей путешествий

Недостаток

  1. Стоимость обслуживания карты «Alfa Travel Premium» – 5 тысяч рублей.

Как начисляются мили?

По сути это обычный бонус, который начисляют многие банки за разные покупки. Просто название бонусных средств выбрано такое, чтобы оно сразу указывало на то, что ориентирован продукт именно на путешественников. К тому же:

На что и как можно потратить

Варианты того как потратить бонусные мили зависят от банка. Одни позволяют оплачивать ими только покупки авиа- или ж/д- билетов, другие — аренду номера в отеле. Это может распространяться и на покупку товаров/услуг от партнера банка.

Если планируете активно совершать покупки за рубежом, подумайте о долларовой карте Альфа банка, так и баллы быстро накопятся, и не придется переплачивать конвертацию. Статья про оплату картой за границей этот вопрос рассматривает отдельно.

Что такое мили «Аэрофлот-бонус»

За что начисляются мили

Программа лояльности «Аэрофлот-бонус» предлагает два способа накопить мили: летать рейсами «Аэрофлота» и пользоваться услугами партнеров.

Мили за полеты весомее: они сразу падают в копилку и влияют на квалификацию в программе.

Эти мили так и называются — квалификационные. Для перехода с базового уровня на следующий, серебряный, нужно за год набрать 25 000 квалификационных миль или 25 раз слетать куда-нибудь «Аэрофлотом».

Мили в программе «Аэрофлот-бонус» начисляют за полеты на регулярных рейсах «Аэрофлота» или авиакомпаний, которые стали партнерами программы. При покупке билетов надо обращать внимание на тарифы: не все тарифы участвуют в начислении миль.

Мили в программе дают исходя из расстояния в милях между аэропортами вылета и прилета и тарифа, указанного в билете. Мили получают только за совершенные полеты.

При бронировании укажите номер участника программы «Аэрофлот-бонус». Если забудете или впишете неверный, можете обновить данные при подтверждении бронирования.

Если бронируете номер для нескольких участников программы «Аэрофлот-бонус» , мили начислят только кому-то одному.

Как копить мили и не переплачивать. Подводные камни.

Стоимость участия в программе

Если почитать условия программы накопления милей, то подключение и участие в них чаще всего бесплатное. Платить придется за выпуск или обслуживание карты, подключение различных пакетов услуг или дополнительных сервисов.

Можно ли этого избежать? В большинстве случаев да.

Для этого нужно просто изучить тариф. Большинство банков предлагают условия, при выполнении которых нет комиссии.

Например, в банке Тинькофф дебетовая карта будет бесплатной, если открыть у них вклад даже на минимальную сумму. За карту Alfa Travel не придется платить, если покупать по ней на сумму 10 000 рублей в месяц.

Пакеты услуг обычно тоже имеют условия бесплатного подключения.

Например, в МКБ бонусная программа не будет работать без подключения дополнительного пакета, но за него не придется платить, если оформить в банке зарплатную карту.

Срок действия и лимиты накопления милей

Лимит начисления — это максимальное количество милей или самый большой кэшбэк по вашей бонусной программе.

На лимиты начисления милей важно обратить внимание, если планируете тратить крупные суммы.

Например, по карте All Airlines максимальная сумма начисления составляет 5000 миль в месяц. Для их получения нужно потратить 250 000 рублей в обычных магазинах.

При начислении кэшбэка лимиты бывают еще ниже. Например, в МТС Банке максимальная сумма выплаты составляет 3000 рублей в месяц, для ее получения нужно купить на 60 000 рублей.

Важно уточнить и срок действия начисленного вознаграждения.

У кэшбэка его нет, т.к. это реальные деньги, которые сразу переходят в собственность участника. У бонусов он ограничен. Например, Альфа-банк обнулит бонусный счет, если в течение 6 месяцев по карте не будет ни одной покупки.

Как потратить накопленные мили

Перед тем, как подключиться к программе, нужно обязательно убедиться, что использовать накопленные мили будет просто. Ограничения не бывают сильно жесткими, но лучше сразу в них разобраться.

Например, мили Тинькофф с шагом в 3000 дают возможность при выборе рейса просто взять чуть более дорогой и удобный билет.

Цены на сайте Альфа-банка не сильно отличаются от предложений других агрегаторов.

Общая разница цен в обеих программах составляет 1-2 тысячи, так что условия почти одинаковые.

Дополнительные привилегии от банка

Помимо милей банки часто предоставляют своим клиентам дополнительные преимущества, о которых тоже стоит знать.

Самые распространенные предложения:

Банковская карта All Airlines – Tinkoff

Все подробности использования этой карты уже описывала во 2 части обзора банковских карт Тинькофф. Можете узнать там более подробную информацию.

Банковская карта Тинькофф – All Airlines

бронирование авто и отелей на travel.tinkoff

авиа и жд билеты на travel.tinkoff

авиабилеты на других площадках

Как заказать карту Tinkoff All Airlines

Оставить заявку можно на официальном сайте:

Банковская карта All Airlines от Альфа-банка — AlfaTravel.

Начну с того, что Программа Alfa Miles Альфа Банка на сентябрь 2018 года заменена другой аналогичной программой — AlfaTravel, которая позволяет накапливать мили и компенсировать ими покупку любых авиабилетов, купленных через сайт https://travel.alfabank.ru

Основные принципы данной карты:

Информация по начислению миль и стоимости обслуживания, которую я смогла найти, находится в табличке:

Мили за покупки кроме покупок на travel.alfabank.ru

Мили за покупки на travel.alfabank.ru

Что такое программа Alfa Miles

Суть программы в том, что при совершении покупок по карте Альфа майлз, Вы получаете мили, которые впоследствии сможете потратить только на сайте alfamiles.com на:

  • Авиабилеты
  • Билеты на поезд
  • Бронь отелей
  • Аренду машины
  • Благотворительность

Если же Вы покупаете на сайте alfamiles.com за деньги, то Вам начисляется повышенное количество миль.

Карты Alfa Miles стандартно бывают дебетовые и кредитные. Дебетовая выпускается в любой из трех валют, кредитная – только в рублях.

Дебетовая карта Альфа банк – Все авиалинии (VISA)

Кредитная карта Альфа банк – Все авиалинии (VISA)

Для открытия карты Signature необходим пакет услуг «Максимум», для Signature Light достаточно пакета «Комфорт»! Описания всех пакетов смотрите по ссылке https://alfabank.ru/everyday/package/

Сколько миль Alfa Miles можно накопить за один год

И снова давайте посчитаем. За пример беру семью (2-3 человека, которые один раз в год летают в отпуск, пользуются картой по тарифу Classic, и тратят 40 000 рублей в месяц.

Покупка авиабилетов не на alfamiles за 50 000 рублей принесет 1 666 миль. Оплата отеля (60 000р) – 2000 миль, аренда авто в отпуске (15 000 рублей) – 500 миль. Также при тратах 40 000р в месяц, мы получаем 1 333 мили, то есть 16 000 миль в год.

Итого за один год можно накопить 20 200 миль.

Выгодно ли покупать билеты, бронировать отели и авто на сайте alfamiles.com

Отели. Отель в Барселоне на двоих с 5 по 10 сентября (первый попавшийся отель Mellow Barcelona) стоит 16 410 рублей при заказе на alfamiles (1235 миль в копилку), на букинге стоит ровно столько же.

То есть по сути, если необходимо быстрее накопить мили, то бронировать на alfamiles можно, а иногда это даже и немного выгоднее по цене.

Сколько миль необходимо для получения бесплатного полета

А вот еще один вариант. На сайте alfamiles можно ведь бронировать не только билеты, но и аренду авто. Полностью за мили можно заказать авто в Барселоне на 3 дня от 7 133 миль. Минус, который я успела обнаружить, почему-то аренду ищет не на все даты.

Как заказать карту Alfa Miles

Если Вам подходит эта карта, то заказать её можно на сайте банка. Также можно рассмотреть и карту с кэшбэком от Альфа-банка (подробно), по которой можно получить кэшбэк рублями — 10% за заправку на АЗС, 5% от счета в кафе или ресторане и 1% за все покупки.

Кобрэндовая карта Аэрофлот – Сбербанк

UPD 28.08.2018: С помощью карты Tinkoff All Airlines такую сумму я сэкономила буквально за полгода.

Моя карта выглядит так

Я пользовалась дебетовой картой, но можно заказать и кредитную. Карты в свою очередь бывают трех уровней –Standart, Gold, Platinum.

Кредитные карты только рублевые, дебетовые можно заказать в любой из трех основных валют – рубли, евро, доллары. Все карты чиповые. Выпускаются на 3 года, некоторые – с технологией Pay Pass.

Полные условия смотрите на сайте Сбербанка или узнавайте по телефону. Здесь лишь выделю основные моменты.

Дебетовая карта Сбербанк – Аэрофлот (VISA)

Classic Gold Signature
Годовое обслуживание 900р./35$/35€ 3 500р./120$/120€ 12 000р./250$/250€
Кол-во приветственных миль 500 1000 1000
Начисление миль за 60 р./1$/1€ 1 1.5 2
Скидки на аренду авто в Hertz да да да
Бонусная программа «Спасибо» да да да
Медицинская и юридическая служба нет да да

Кредитная карта Сбербанк – Аэрофлот (VISA)

То есть, чем «статуснее» карта, тем быстрее Вы накопите на бонусный билет.

Как получить карту Сбербанк Аэрофлот-бонус

  • Обратиться в офис Сбербанка (для получения карты Signatue – в Сбербанк Премиум)
  • Предоставить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность
  • Подписать договор и другие документы
  • При оформлении кредитной карты, список необходимых документов необходимо узнать на сайте банка или по телефону.

Лучшие карты для путешествий в 2020 году

Банк «Тинькофф»

Эта финансовая компания предусмотрела все, чтобы ее клиентам было максимально комфортно:

  • в организации приличный выбор карточных программ;
  • оформить заявку на эмиссию «пластика» можно «онлайн», через интернет;
  • личный кабинет пользователя – один из самых удобных среди других банков.

Поэтому многие соотечественники хотят оформить пластиковую карту для путешествий именно в этой финансовой компании.

Tinkoff All Airlines

Уникальный банковский продукт от Tinkoff позволяет копить мили, которые впоследствии можно тратить на путешествия. Карта выпускается и в дебетовом, и в кредитовом вариантах. В числе ее преимуществ:

  • быстрое оформление;
  • бесконтактная оплата;
  • наличие страховки путешественника;
  • возможность компенсации авиабилетов;
  • повышенный кэшбэк при бронировании билетов и гостиниц

Tinkoff Black дебетовая

  • удобна в эксплуатации;
  • участвует в различных бонусных проектах;
  • дает возможность накапливать средства и выгодно тратить их.

Tinkoff Platinum кредитная

Alfa Travel

Еще одна карта Visa, предназначенная для путешествий, это «пластик», выпускаемый АО «Альфа Банк». Клиенты компании уже успели оценить все преимущества, которые дает это средство для расчетов:

  • сотрудничество с огромным количеством перевозчиков;
  • облегченный доступ к мультивалютным счетам;
  • особые условия при накоплении миль;
  • бесплатная расширенная страховка.

Сбербанк

«Кукуруза»

Для путешествия за границу можно взять с собой не только обычный банковский «пластик», но и карту «Кукуруза». В числе преимуществ этого средства расчетов:

«Билайн»

  • она выдается на 5 лет бесплатно;
  • ее легко получить из-за доступности офисов компании;
  • по всем операциям в валюте действует курс Центробанка.

Travel Банк «Открытие» Visa

Валютная или рублевая карта для путешествий

Практичные люди, которые не желают терять деньги на конвертациях, имеют в наличии 2 карты – рублевую и в иностранной валюте. Пользоваться этими платежными средствами необходимо в зависимости от сложившейся ситуации, т.е. в соответствии с действующим курсом.

Преимуществом таких карт является относительная безопасность. Если платежное средство попадет в руки мошенников, то владелец «пластика» рискует только деньгами, которые есть на активном счете. Возможно, это лучшая банковская карта для путешествий за границу.

Однако учреждений, которые эмитируют такие средства для оплаты, немного. И обслуживание по ним не самое дешевое.

Кредитная или дебетовая карта. Что удобнее в поездках по Европе?

В поездки по Европе лучше брать с собой карты двух видов. Их можно будет использовать в различных ситуациях. Для снятия наличности больше подойдет дебетовый «пластик», а платить за аренду машины удобнее с помощью «кредитки».

Дебетовые банковские карты для дальних путешествий удобны тем, что:

  • за них не нужно вносить проценты;
  • они часто открываются в разных валютах;
  • может использоваться «зарплатный» счет, который обслуживается бесплатно.

У «кредиток» тоже имеются свои преимущества:

Лучшая карта для туристических путешествий по Европе – это платежное средство, которое отвечает ряду требований:

Курс конвертации

Перед отправкой за рубеж стоит узнать в своем банке, какая валюта используется в нем при расчетах с платежной системой и выяснить размер всех возможных комиссионных сборов. Это позволит снизить расходы при совершении онлайн-покупок и оплате услуг.

Стоит рассмотреть ситуацию на примере карты MasterCard.

Но если за картой закреплен доллар, то путь оплаты будет совсем другим. Клиента ожидает двойной обмен: рубли => доллар => евро. Это приводит к значительной потере средств.

Курс конвертации размещается на официальных сайтах платежных систем. Курсы валют можно уточнить на портале своего банка. Следует учитывать, что данные о конвертации валют, а также о покупке-продаже иностранных средств не совпадают.

Ссылка на основную публикацию