Я решил обменять $1000 тем же способом, что и в предыдущих статьях. Высчитать совокупную комиссию из числа всех прочих пунктов обмена валюты как обычно у большинства банков и обменных пунктах. Как я был удивлен, когда после уплаты всех комиссий оказалось что совокупный размер спреда составил менее 8 копеек!
Недавно решил протестировать одного из наиболее популярных брокеров — ВТБ, на предмет условий по обмену валюты. К своему удивлению выяснил, что все условия ВТБ на порядок лучше, чем у конкурентов и обмен долларов на рубли у него наиболее выгодный вообще изо всех известных мне вариантов.
Затем смотрим на минимальную сумму обмена. Я уже привык, что на бирже минимальной суммой является один лот ($1000). Если хочешь обменять меньшую сумму — иди в обменные пункты или обменивай в банках (наиболее выгодный обмен, насколько мне известно, в банке Тинькофф — спред порядка 30-35 копеек). Но у брокера ВТБ обменять можно любую сумму, начиная с $1! Очень приятный сюрприз, но идём дальше.
Начнем с внесения средств. В отличие от Сбербанка, где для внесения долларов на счет нужно идти в ближайшее отделение, в приложении «Мои инвестиции», как и в приложении «Альфа-Директ», вы можете вносить деньги на свой брокерский счет FX с банковского счета в любое время прямо с телефона. Очень удобно, я отдаю им должное.
Как и все популярные брокеры, брокер ВТБ доступен через приложение «ВТБ Мои инвестиции» на вашем телефоне. Для клиентов ВТБ регистрация осуществляется через мобильное приложение банка, как и у всех его конкурентов.
Для заявки на покупку ее нужно создать, в это же время доступны опции заявок стоп-лосс и тейк профит. Нажмите на кнопку с надписью «купить», выберите цель заявка «Новая».
В приложении можно найти сразу несколько финансовых инструментов. Линейка широкая, от классики в виде акций до валюты частичным лотом. инвестиционные инструменты:
Вариант классический – посещение банка. Дистанционные способы открытия брокерского счета – веб-версия на сайте ВТБ, прямое открытие через мобильное приложение. Алгоритм действий следующий:
Содержание
Как открыть счет, пополнить и сделать первую покупку
Разработчики мобильного приложения предоставили удобную демо-версию. Здесь вы сможете узнать о тонкостях работы самого приложения, а также о том, как работает рынок инвестиций. Чтобы получить к нему доступ, необходимо загрузить приложение «ВТБ Мои инвестиции» из магазина приложений. После загрузки выполните следующие действия:
Есть несколько важных моментов, которые необходимо учитывать при снятии денег с брокерского счета:
Через мобильное приложение «ВТБ Мои инвестиции» вы сможете покупать ценные бумаги на бирже. На брокерский или инвестиционный счет вы вносите деньги. Если вы клиент банка, то вам доступны акции Московской биржи и зарубежных площадок в качестве опционов. Кроме того можно покупать валюту от 1 единицы до лота!
Обратите внимание, что ВТБ Инвестиции не предоставляет информацию о комиссиях за транзакции, поэтому вам необходимо произвести расчеты самостоятельно.
Владельцам инвестсчета с платным обслуживанием, валюту разрешено покупать через мобильный софт, разработанный брокером – ВТБ Инвестиции. В нем необходимо отыскать опцию «Купить», а затем выбрать тип инвалюты и ее количество. Если вы используете терминал QUIK, то для совершения обменных операций ему придется изучить простейшие правила трейдинга. Больших проблем с этим не возникнет. На интернет-ресурсе брокера можно найти соответствующие инструкции по использованию терминала QUIK.
Если инвертор вносит на ИИС отечественную валюту, то только по своей национальной. Однако на него вы имеете право купить доллары, евро и другие валюты. Что касается вывода, то он лишен смысла.
Приобретение инвалюты в ВТБ
В ТБ имеет лицензию ЦБ РФ на предоставление брокерских услуг. Благодаря этому процедура приобретения инвалюты для клиентов его компании несложна. Вы будете совершать обмен валюты, если не хотите приобрести их за рубли.
Например, вы выводите 2 000. За последние 15 календарных дней было совершено всего 1 приобретение с евро — 9 000. Сальдо положительное: 9 000, поэтому учтена сделка в бесплатном лимите. Сумма вывода меньше, чем сальдо. Поэтому берем для расчета 2 000!
Если вы планируете отпуск, а также хотите перевести часть сбережений в иностранную валюту — курс валюты на бирже самый выгодный. Именно на основе биржевого курса определяется цена покупки и продажи валюты в банках, обменных пунктах.
Обменивайте, как вам удобно
Пример расчета: за последние 15 дней были сделки, сальдо положительное. Комиссия берется! Допустим, вы получаете 5 000$. За последние 15 дней было продано 18 000 $ и куплено 32000$. Сальдо положительное: 14 000 $, поэтому мы учитываем сделку в бесплатном лимите. Сальдо вывода меньше, чем сальдо. Поэтому берем ее для расчета
Учитываем уже выведенные деньги: 325 000 ₽ + 140 000 ₽ = 465 000 ₽. Лимит превышен на 165 000 ₽, с этой суммы берем комиссию за вывод в валюте вывода: 165 0000 ₽ /65 ₽ * 0,2% = 5,07 $.
Если вы купили или продали валюту и хотите вывести деньги в течение 15 календарных дней, то сумма до 300 000 ₽ в месяц будет без комиссии, свыше 300 000 ₽ — 0,2 % от суммы превышения.
Как вывести доллары с ИИС ВТБ
В ТБ предоставляет своим клиентам возможность совершать операции по приобретению и продаже иностранной валюты. На данный момент вывести деньги можно только рублями. Это связано с представляемыми государством льготами владельцам ИИС. Если разрешить инвесторам снимать валюту, то правильно рассчитать налоговый вычет будет крайне сложно.
Для большинства инвесторов этот актив необходим для покупки ценных бумаг, которые не доступны в рублях. Поэтому данную операцию можно считать косвенной, но в то же время обязательной, если инвестор планирует работать на зарубежных рынках через своего брокера.
Каждый инвестор знает, что ИИС можно пополнять только рублями. На инвестсчет можно купить валюту. Вопрос вывода иностранной валюты с ИИС является некорректным. Как известно, в России запрещен вывод не рублевых активов.
Все тарифы – премиальные и предназначены для активных трейдеров.
Если вы владеете акциями банка ВТБ, плата за хранение снижается до следующих сумм
Отдельно стоит отметить возможность покупки валюты дробными лотами. В большинстве брокеров предлагают только по одному лоту – от 1000 долларов. Это не всегда удобно (например, если вам нужно 500 американских рублей), и это неудобно: на счету должно быть максимум 3000 единиц валюты! ВТБ предлагает покупать от 1 доллара до $1 по биржевым ценам.
Тарифы
Через приложение вы можете сделать заявку на акцию IPO: брокер купит ее и зачислит на ваш счет. Однако ВТБ не раскрывает процент одобренных запросов.
ВТБ Брокер недавно начал предоставлять доступ к первичным (IPO) и вторичным (SPO) размещениям на Московской бирже. Пока эта опция доступна только через приложение «ВТБ Мои инвестиции» в разделе «Обмен — размещение».
ВТБ — один из аккредитованных Центральным банком банков, который предлагает своим клиентам возможность купить ОФЗ-н. Популярные облигации также распространяются брокером ВТБ и могут быть приобретены через мобильное приложение и терминал QUIK.
В настоящее время, например, можно участвовать в IPO акций «Совкомфлота» и облигаций ВТБ.
Большинство экспертов одобряют ВТБ Мои инвестиции, отмечая низкий процент комиссии и хорошие предложения аналитиков банка. К отрицательным моментам эксперты относят ограничения по количеству доступных инструментов, большинство вопросов решается только в банке.
Ещё один из важнейших показателей — это время. Долгосрочные инвестиции всегда увеличивают капитал.
Брокерский счет можно открыть непосредственно в банке или на сайте во вкладке «Инвестиции», но приложение является наиболее удобным способом открытия счета. Если вы не являетесь клиентом банка ВТБ, вам необходимо будет подписать договор. Не забудьте взять с собой необходимые документы.
Сколько в месяц зарабатывает новичок в инвестициях с ВТБ
Сколько я могу заработать в ВТБ Инвестиции? Ваш доход зависит от выбранной вами ставки и способа инвестирования.
Когда вы открываете брокерский счет, вносите на него деньги и покупаете выбранный вами актив в разделе «Фондовая биржа». Чтобы получить прибыль, просто дождитесь роста цены и продайте ее с прибылью. Вы можете начать свой инвестиционный путь с 1 000 рублей.
ВТБ Мои инвестиции — это приложение, которое поможет вам зарабатывать деньги на финансовых рынках. Вы можете использовать его для торговли акциями и облигациями, валютами, фьючерсами и фондами. Чтобы попасть на рынок инвестиций, необходимо открыть брокерский счет или ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Последний вариант интересен тем, что вы можете получить налоговый вычет на инвестиции до 1 миллиона рублей в год.
Результат зависит от разных факторов, это:
Special Purpose Acquisition Company (SPAC) — это публичная компания, не ведущая операционной деятельности, созданная специально с целью слияния с другой компанией и вывода ее, таким образом, на биржу. Процедура слияния со SPAC дает возможность выйти на фондовый рынок в обход традиционного IPO.
Мы предпочитаем SPAC, управляемые известными инвестиционными фондами и экспертами в своей области, которые имеют подтвержденный послужной список успеха. Объем капитала, успешно привлеченного в ходе IPO, также является косвенным фактором доверия к команде менеджеров.
Остаток времени до предполагаемой ликвидации SPAC — еще один немаловажный показатель, способный косвенно сигнализировать инвесторам о приближающемся анонсе сделки. С учетом того что средняя продолжительность поиска цели для слияния составляет порядка 6–12 месяцев, мы отдаем предпочтение SPAC, с момента IPO которых прошло более трех месяцев, с целью минимизации времени ожидания сделки.
Купить кота в попоне
Статус квалифицированного инвестора — необходим, инструмент доступен только им. В «ВТБ Мои инвестиции » мы значительно упростили прохождение процедуры квалификации. Если у клиента на счете от ₽6 млн или оборот по сделкам за последний год больше ₽6 млн, то он может стать «квалом» по одному клику в мобильном приложении.
Для покупки акций иностранных эмитентов, таких как вышеупомянутая Apple, могут потребоваться доллары. Тонкость здесь заключается в том, к какой бирже ваш брокер предоставляет доступ. Если доступ к иностранным ценным бумагам осуществляется через Санкт-Петербургскую фондовую биржу — а в большинстве случаев это так — для покупки акций потребуются доллары. На ИИС сначала нужно будет купить доллары, а затем на эти доллары желаемую долю.
Что там с иностранными акциями в рублях
Если вы просто купите доллары и держите их, то ваш доход будет таким же как от торговли с FXUS. Иными словами, это доллары: хотя вы видите в портфеле цену долларовой валюты и стоимость по текущему обменному курсу.
Диверсификация портфеля по валютам. Исторически рубль обесценивался по отношению к доллару, поэтому для защиты капитала от девальвации рубля рекомендуется хранить активы, номинированные в обеих валютах. Например, если половина вашего капитала находится в рублях, а другая половина — в долларах, общая стоимость портфеля сохраняется везде, где движется валютная пара: снятие средств в одной из валют автоматически компенсируется ростом активов, деноминированных в Другие.
— Среднее число активных клиентов — около 120 тысяч человек. Иногда число пользователей, одновременно находящихся в приложении, достигает 5-10 тысяч. С момента запуска приложения его оборот превысил 2 трлн рублей.
Мы открываем больше 3 тысяч счетов в день. До запуска «ВТБ Мои Инвестиции» это был объём открытых счетов за месяц.
— А какие услуги пользуются наибольшей популярностью?
— Лидирует торговля российскими акциями и валютой.
Мы работаем с целым рядом крупных маркетплейсов по развитию технологии. В частности, это наше партнёрство с медиахолдингом РБК.
Мы хотим, чтобы это был настоящий помощник, способный ответить на 99,9% стандартных вопросов клиентов.
— Как работает искусственный интеллект в работе ВТБ «Мои инвестиции»?
– Около 5 тысяч пользователей.
— Сколько человек в настоящее время пользуются услугами вашего робо-консультанта?
TOM (завтра) означает, что валюта будет зачислена на счет на следующий день после покупки. В этом режиме торговля долларом США, евро, британским фунтом, швейцарским франком и китайским юанем ведется с 10:00 до 23:50 по московскому времени.
Это в среднем на 8,2% выше, чем у контрольных показателей*. Чем рискованнее стратегия, тем выше потенциальная прибыль.
Как посмотреть тариф, можно в личном кабинете: «Настройки» «Личные анкетные данные». Логин и пароль для личного кабинета используйте те же, что используют при входе в ВТБ Мои инвестиции.
Начать инвестировать — просто
Сейчас робот-советник предлагает 5 портфелей: от ультраконсервативного, который состоит только из акций и до ультра-акционной комбинации.
На тарифе по умолчанию «Мой онлайн» услуга предоставляется бесплатно, а комиссия за транзакцию составляет 0,05%.
— По реквизитам ВТБ со счёта в другом банке. В письме от банка, которое вам приходит при открытии счета есть реквизиты брокерского счёта. Обычно деньги зачисляются в течение рабочего дня. Банк-отправитель может списать комиссию согласно своим тарифам. ВТБ не возьмет комиссию.
— С банковской карты другого банка. Деньги зачисляются мгновенно. Банк-отправитель может списать комиссию согласно своим тарифам. Комиссия зависит от суммы перевода: при зачислении до 1 000 q — 10$;при зачислении свыше 100000 % – 0,5%. Максимальная сумма пополнения счета в месяц через карту другого банка — 100 000.
