Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие

Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие

Ранее переводы в СБП были доступны в пилотном режиме ограниченному кругу клиентов.

Об этом сообщается в пресс-релизе кредитной организации.

«Теперь клиенты банка «Открытие» могут мгновенно переводить деньги в банки — участники системы быстрых платежей по номеру телефона, а также получать входящие переводы из других банков — участников СБП», — говорится в сообщении.

Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие

Ранее глава банка «ФК Открытие» Михаил Задорнов в интервью ТАСС говорил, что вопрос введения комиссий за переводы в системе быстрых платежей будет обсуждаться в конце 2019 года.

Переводы в рамках СБП будут бесплатными. Максимальная сумма перевода — 600 тыс. рублей.

МОСКВА, 22 июля. /ТАСС/. Банк «Открытие» подключил систему быстрых платежей (СБП) ЦБ РФ в мобильном приложении и интернет-банке.

Банк России в конце февраля запустил систему быстрых платежей, позволяющую россиянам переводить деньги по номеру телефона. Сейчас к системе подключены банк «ФК Открытие», ВТБ, «Юникредит», Тинькофф банк, Промсвязьбанк, Росбанк, СКБ-банк, Газпромбанк, Альфа-банк, «Ак Барс», Райффайзенбанк, Газэнергобанк, Совкомбанк, Qiwi банк и РНКО «Платежный центр» — оператор платежной системы «Золотая корона». В сентябре 2019 года в системе быстрых платежей планируется запустить оплату товаров по QR-коду в магазинах.

Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие

Покупатель подтверждает
платеж в мобильном банке

Покупатель с помощью мобильного
банка сканирует QR-код

Оплата происходит с использованием мобильного приложения банка-участника Системы быстрых платежей. Для оплаты используется QR-код.

Покупка

Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие

Предусматривает перевод денежных средств за товар или услугу со счета физического лица на счет юридического лица или ИП.

Средства поступают на счет
предприятия в течение 15 секунд
с уведомлением о зачислении

Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие

Преимущество динамического QR-кода для юридических лиц состоит в организации системы учета транзакций на каждой кассе (магазине).

Для активации сервиса клиента банка Открытие нужно выполнить действия:

Статический QR-код вмещает только данные банковского счета продавца. При его сканировании всплывает окно, в которое клиент вручную вводит стоимость товара. Этот вариант используют владельцы малого бизнеса,т.к. он не требует затрат на внедрение. Чтобы сформировать код, клиент входит в мобильное приложение банка «Открытие», выбирает счет, на который будут поступать платежи, и кликает по опции создания QR-кода. Наклейку с изображением размещает в зоне кассы одну для всех покупателей.

Условия предоставления услуги

Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие

Клиент, с помощью специального сканера, встроенного в приложение банка, считывает информацию и подтверждает перевод средств. Переводить деньги таким способом можно на счета физических и юридических лиц.

Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям банк Открытие предлагает выгодную комиссию за прием платежей через сервис — от 0,4%. Ставка зависит от сферы деятельности предприятия и условий обслуживания.

Банк Открытие предлагает клиентам бесплатное подключение к функционалу СПБ. Но стоимость внедрения дополнительных опций (программного обеспечения или готового кассового оборудования) оговаривается отдельно. Она зависит от сферы деятельности компании и количества торговых точек.

Ограничений по сфере деятельности предприятий нет. Пользоваться услугой могут все, кто периодически совершает переводы в адрес других людей. Новый вид оплаты подойдет небольшим предприятиям и торговым точкам, которые не хотят пользоваться эквайрингом.

Скачивайте мобильное приложение банка «Открытие» и пробуйте сами: http://bit.ly/2K9J2fT

— зайдите в раздел «Платежи»
— откройте вкладку «Перевести другим людям» и в ней – «Контакту»
— выберите получателя из адресной книги или введите номер его телефона
— выберите банк из списка Системы быстрых платежей
— введите сумму и нажмите «Отправить»
— готово!

Банк ОТКРЫТИЕ

Вы летаете — мили «Аэрофлот Бонус» копятся. Вы расплачиваетесь картой «Аэрофлот» World Black Edition — мили тоже копятся 😎

Почти всё в нашем банке вы можете сделать онлайн — оформить карту, кредит, заявку по ипотеке и даже визит в отделение.

Теперь услуга онлайн-записи доступна в мобильном банке. Выбираете необходимый офис, подходящее время, записываетесь — быстро и удобно 💁🏻‍♀️

В некоторых случаях с помощью СБП можно расплачиваться и в магазинах. Для этого в торговой точке должен быть QR-код, просканировав который с помощью банковского приложения можно оплатить товар или услугу .

Владельцам карт банка «Тинькофф» нужно найти раздел «Контакты и переводы» во вкладке «Еще» и активировать переводы в Системе быстрых платежей, переключив тумблер и подтвердив действие паролем из СМС .

Как подключиться

«Юникредит» — до 100 тысяч рублей в месяц бесплатно, потом — 0,5 %, но не более 750 рублей, за один раз можно перевести до 150 тысяч рублей.

ВТБ — до 100 тысяч рублей в месяц бесплатно, потом — 0,5 %, но не менее 20 и не более 1 500 рублей, можно перевести не более 50 тысяч рублей за раз и в сутки.

Райффайзенбанк — до 100 тысяч рублей в месяц бесплатно, потом — 0,5 %, можно перевести за один раз не более 150 тысяч рублей, за сутки можно сделать не более десяти переводов.

Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие

Допускается списание денег со счета отправителя и их не поступление на счет получателя. В этом случае следует обратиться к последнему. Потому что списание означает отправку денег банку назначения через корреспондентский счет ЦБ.

Пока в этой системе 25 финансовых учреждений. Однако список СБП системы быстрых платежей предполагает постепенное пополнение новыми участниками. Его можно увидеть на сайте cbr.ru. В нем присутствуют все крупнейшие банки страны (ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Тинькофф и др.), за исключением флагмана.

Вот о ней и пойдет речь ниже. Мы посмотрим, как она работает, разберем, как подключиться к ней, какие банки входят в РФ в систему быстрых платежей и что это дает простым гражданам.

Как подключиться и пользоваться СБП?

Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие

Сбербанк отказался стать участником СБП, потому что у него уже существует собственная мобильная система «Сбербанк Онлайн». С её помощью более 40 млн. клиентов ежедневно совершают свыше 15 млн. операций. Причем, 47% из них приходится на p2p-переводы. Операции внутри регионы без комиссий, а при переводе на карту клиента банка в ином регионе удерживается комиссия в 1% от суммы.

Поэтому флагман и не хочет подключаться к СБП. Тогда Сбербанк потеряет доход и её система никому не будет нужна. Пока ЦБ не берет комиссии, но с 2020 года за каждый перевод она составит до 3 руб. Естественно, банки, участвующие в системе быстрых платежей, также начнут брать взносы с клиентов за совершенные операции. Однако регулятор сообщает, что будет контролировать банки, чтобы они не завышали комиссии.

Чтобы сделать мгновенный перевод, нужно в мобильном приложении своего банка выбрать в меню перевод через СБП, счет, с которого надо сделать платеж, указать номер мобильного телефона получателя и сумму перевода. В течение нескольких секунд после подтверждения операции плательщиком деньги будут переведены, и будут доступны получателю.

С развитием интернета увеличились возможности для платежей. Граждане могут совершать операции, не посещая офисы финансовых учреждений. Можно делать переводы из интернет банка, электронных кошельков, наличными (терминалы, салоны связи), в пунктах международных переводов и пр. А с 28 февраля в России начала функционировать система быстрых платежей СБП.

Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие

Основным достоинством новой системы денежных переводов является ее простота. Чтобы отправить деньги получателю, нет необходимости уточнять у него реквизиты банковского счета или номер дебетовой карты. Для отправки денег достаточно иметь под рукой такие легкодоступные сведения, как номер мобильного телефона адресата и наименования банка, в котором у него открыт счет.

Например, в мобильном приложении Райффайзенбанка для этого не нужно совершать никаких дополнительных действий. Чтобы отправить перевод другому человеку по СПБ, следует войти в одноименный раздел мобильного приложения, выбрать подраздел «Людям» и, далее, «По номеру телефона». Сразу после этого можно переводить деньги.

Преимущества системы быстрых платежей

Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие

Чтобы воспользоваться всеми выгодами системы быстрых платежей, клиенту Сбербанка необходимо пройти достаточно запутанную процедуру. А именно: сначала нужно дать согласие на обработку своих персональных данных.

Чтобы пользоваться новой системой переводов, необходимо быть клиентом банка, который подключен к этому проекту. В настоящий момент с СБП сотрудничает более 50 банков России. Системообразующие банки страны ЦБ обязал подключиться к своей системе под угрозой штрафов. Последним крупным банком, который без особого желания принял участие в этом государственном проекте, стал Сбербанк. Он подключился к СБП 28 мая 2020 года (система запущена в действие с 28 января 2019 года).

На официальном сайте проекта указано, что средства со счета отправителя списываются мгновенно, даже если к нему не привязана карта. Ранее такие операции выполнялись в течение 1-3 дней. Однако не все банки предоставляют своим клиентам возможность перечислять деньги со своих расчетных счетов. Например, в приложении Сбербанка отправлять средства через СБП можно только с дебетовых карт (в том числе виртуальных). Выбрать же в качестве приоритетной для получения переводов можно только карту, имеющую физический носитель.

С прошлого года в нашей стране работает Система быстрых платежей, разработанная Банком России. Она позволяет мгновенно переводить деньги без комиссий — нужен только номер телефона. Прямо сейчас к ней подключено около 70 банков. Ожидается, что к концу 2020 года к системе будут подключены 150 организаций. Рассказываем, как СБП поможет, если вам нужно перевести деньги, заплатить за кредит или сделать крупную покупку.

Прямо сейчас банки не платят Банку России комиссию за транзакции денег. Такой порядок продлится до 30 июня 2022 года. После этого комиссии банков за платежи по системе могут вырасти. 

Возможности Системы быстрых платежей

После подключения вы сможете совершать переводы уже без комиссии, или заметите, что она стала значительно ниже. Кроме того, подключив СБП, можно оплачивать товары и услуги в магазинах с помощью специального QR-кода. Для этого надо просканировать код, если он есть в торговой точке, и оплатить покупку через банковское приложение. 

Вот несколько примеров от крупных банков. 

О том, как подключить карты других банков, можно узнать на сайте системы. 

Максимальная сумма перевода в системе быстрых платежей составляет 600 тысяч рублей. При этом банки-участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты на переводы средств.

Плюсы переводов через СБП:

Это стало возможно благодаря подключению банка к СБП. Сервис работает в мобильном приложении и интернет-банке «Открытия». Ранее такие переводы были доступны в пилотном режиме ограниченному кругу клиентов, теперь они доступны всем клиентам физическим лицам. Переводы осуществляются в рублях.

Теперь клиенты банка «Открытие» могут мгновенно переводить деньги в банки – участники системы быстрых платежей (СБП) по номеру телефона, а также получать входящие переводы из других банков-участников СБП.

Система быстрых платежей – сервис Банка России, позволяющий физическим лицам мгновенно в режиме 24/7 переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим людям в банки, подключенные к системе.

Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие

Компании и ИП смогут по номеру телефона переводить деньги физическим лицам. Например, если нужно перечислить денежный приз за победу в розыгрыше. Во всех системно значимых банках функция станет доступна не позднее 1 октября 2021 года, в остальных — не позднее 1 апреля 2022 года.

2. Переводы между физическими и юридическими лицами. Пока оплачивать мгновенные платежи организаций можно только по QR-коду. Но уже в 2021 году через СБП можно будет подключить автоплатежи и оплачивать подписку на сервисы.

Многие банки-участники СБП используют внутренние системы фрод-мониторинга: они отслеживают нехарактерные для клиента операции и блокируют счета, если преступникам удалось взломать аккаунт.

Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие

Через систему быстрых платежей можно оплачивать товары и услуги по QR-коду: в онлайн-магазинах он автоматически формируется на странице оплаты, в офлайн — обычно наклеен у кассы.

4. Переводы между гражданами и госорганами. Уже сейчас через СБП россияне могут оплачивать ЖКУ, госуслуги, налоги и штрафы. В планах ЦБ предусмотрены и обратные выплаты — в 2021 году из бюджета смогут перечислять гражданам социальные пособия и пенсии.

Безопасность QR-платежей. С точки зрения безопасности, оплата по QR-кодам не отличается от платежей по карте. На сайте специалисты СБП утверждают, что платежная информация в QR зашифрована и защищена: ее нельзя прочитать без специальных программных средств.

Если система быстрых платежей работает в вашем банке, но не подключена к счету, ее можно подключить в настройках банковского приложения или в интернет-банке. Дополнительно скачивать и регистрировать ничего не нужно.

Плюсы переводов через СБП:

Сервис работает в мобильном приложении и интернет-банке «Открытия». Ранее такие переводы были доступны в пилотном режиме ограниченному кругу клиентов, теперь они доступны всем клиентам физическим лицам. Переводы осуществляются в рублях.

Теперь клиенты банка «Открытие» могут мгновенно переводить деньги в банки – участники системы быстрых платежей (СБП) по номеру телефона, а также получать входящие переводы из других банков-участников СБП. Это стало возможно благодаря подключению банка к СБП.

— деньги приходят сразу же;

— переводы совершаются без комиссии;

Максимальная сумма перевода в системе быстрых платежей составляет 600 тысяч рублей. При этом банки-участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты на переводы средств.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector